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律师随笔
借卡转账成罪犯？这是帮助信息网络犯罪活动罪还是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？ 来源：万益说法 编辑：邓文景、汪姿伶 发布时间：2021-12-29 20:47 浏览次数：10927
随着大数据、互联网、人工智能的发展，科技带来便利的同时，随之而来的网络诈骗活动也越来越猖獗。网络新闻经常出现某高校老师被电信诈骗数十万、某年轻女子因网络诈骗跳楼自杀等等消息，引起社会对该类案件的重视。为此，国务院开展了打击治理电信网络新型违法犯罪“断卡”行动部署，最高法、最高检不断更新相关司法解释，各地高院发布典型案例，目的就是将诈骗分子绳之以法，接受法律制裁。 但即便如此，在实践运用中也遇到了许多难题。主要体现在各地法院在审理网络诈骗案件时，对相关罪名的判定没有统一标准，存在较大争议。如帮助信息网络犯罪活动罪与掩饰、隐瞒所得罪便是电信诈骗中比较常见且难以区分的罪名，笔者将通过对比两罪提出自己的看法。 （2021）黑1002刑初49号 2020年9月20日，被告人龚某为获取非法利益，在周某的指示下，通过使用其名下的银行卡将陈某某（另案处理）银行账户转入的资金进行网上转账操作，两张银行卡共计收取陈某某转入的资金共计350996元，并按照周某的指示分别转给刘某、丁某等多人的银行账户。经xx部反电信网络诈骗平台查询，上述资金已关联多起刑事案件。 2020年11月6日，黑龙江省刘某某接到诈骗电话，对方冒充公安局的警察称其涉嫌犯罪需要转账以证实自己清白，刘某某信以为真后，陆续18次转账给户名为韩某某的银行卡共计1819284元，后刘某某发现被骗立刻报警。上游犯罪人员将上述赃款中的10万元转账至被告人邓某的中国建设银行卡内，上游犯罪人员并指令周某等人转账及取现，周某通过某app告知邓某后，邓某明知是赃款仍按周某的要求在长沙市高桥附近的中国建设银行atm机取款2万元、柜台取现5万元，共计7万元交给周某。 法院认为周某、邓某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，龚某构成帮助信息网络犯罪活动罪。 本案中在上游犯罪实施完毕下，龚某通过网络转账的形式将资金转移，邓某则是通过取现进行资金转移，这两种不同支付结算方式，得出完全不同的审判结论，这是否合理？
确定上游犯罪为诈骗罪的情况下，如何区分掩饰、隐瞒犯罪所得罪与帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”）？笔者有如下观点： 事先有通谋的情况下 提供网络支付结算帮助的犯罪分子（以下按照约定俗成，简称“卡农”）与上游犯罪分子（诈骗罪）如果事前进行通谋，那么卡农则构成诈骗罪的共同犯罪（共谋共同正犯），不构成帮信罪。 事先无通谋的情况下 ①如果卡农与上游犯罪分子事前并无通谋，虽然客观行为是为他人犯罪活动提供网络帮助，但是主观上并无故意心态，此时不构成犯罪，不需要承担刑事责任，但是仍然需要承担相应的民事责任。 ②如果卡农与上游犯罪分子事前并无通谋，主观上明知他人正在实施网络信息犯罪，此时提供网络帮助的卡农，构成帮信罪。 卡农可能同时构成帮信罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪，根据我国《中华人民共和国刑法》规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。 明知程度不一致 帮信罪通常意义是指该罪的犯罪分子虽然没有直接从事上游犯罪，但是在明知他人利用网络进行犯罪的情况下，出借、非法出租银行卡、手机卡或者银行卡的行为，本质上是为犯罪分子的犯罪行为提供帮助。掩饰、隐瞒犯罪所得罪是将犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的。 所以帮信罪行为人参与犯罪的程度低，收取的好处费也较少，上下游的人员、买主都不清楚；掩饰、隐瞒犯罪所得罪参与犯罪活动的程度较高，至少知道上游犯罪已经实施完毕，再进行销赃、转移，对犯罪人员的认识更明晰，收取的好处费较多。 明知内容不一致 帮信罪的明知是指他人利用信息网络实施犯罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪明知是犯罪所得及其产生的收益，因此帮信罪的明知内容不当然等于掩饰、隐瞒犯罪所得罪的明知内容。 不应当用上游犯罪既遂区分两罪 被害人基于错误认识而处分财物，可能分一次或者分几次转入指定的银行卡，此时犯罪仍然进行中，此时再通过支付结算，将财产转移，才到上游犯罪分子手里，完成既遂，此时会构成帮信罪。 对于上游犯罪已经既遂后再提供支付结算，将财产再次转移的情形，在司法实务操作中，没有统一认定标准。笔者认为如果行为人为网络犯罪提供帮助的，具有扰乱市场秩序的情况下，应当定帮信罪，行为人为除网络犯罪之外提供帮助的，可以认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 从刑法谦抑性、保障人权的角度出发 在提供网络支付结算帮助转移财产情况时，应当从行为人主客观实际出发，综合犯罪次数等情况考虑，帮信罪明知内容不能类推适用掩饰、隐瞒犯罪所得罪的明知内容，应当严格按照罪刑法定原则，不可扩大处罚范围。 法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第三百一十二条 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 司法解释 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（2021年修正）第三条 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条、第十二条 |
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